¡Cuidado!, estas son las cinco modalidades de estafa en las que puede perder su plata

Lo que faltaba: el uso del WhatsApp para cometer estafas financieras en Colombia. Esa aplicación tecnológica y de comunicación muy popular entre millones de personas se convirtió en la última semana en el reciente recurso de los timadores para montar y difundir una pirámide la cual alcanzó a  arrebatarle pequeños montos de dinero a un grupo de incautos. Lea también: Tenga cuidado con las nuevas modalidades de estafa a través de Whatsapp

Por fortuna, la Superintendencia Financiera logró, —gracias a las denuncias de varios ciudadanos— frenar el avance de lo que habría podido ser otra millonaria estafa que utilizaba esta reconocida red social.

A cada persona bajo el nombre de “Emprendedores” le exigían $100.000, diciéndole que se trataba de “una autoayuda” con la promesa de que recibirían $800.000 en 20 días. Estas y otras modalidades siguen siendo usadas por los timadores para quedarse con el dinero de inversionistas y ciudadanos. 

Beatriz Elena Londoño, coordinadora del Grupo de Prevención de Captación Ilegal de la Superfinanciera, informó que el año pasado se lanzaron alertas sobre 30 prestamistas falsos y cuatro captadoras ilegales de recursos (pirámides) que se unen a otras descubiertas en los últimos años.

Igualmente, dice la funcionaria, se utiliza la expresión “vigilada” por la Superfinanciera para que la ciudadanía confíe en que está pidiendo un crédito a una entidad legal. Este es el caso de los falsos prestamistas que se promocionan a través de volantes y comunicación entre las personas, o lo hacen vía celular. 

 “Es como si la gente no hubiera aprendido las lecciones dolorosas que dejó DMG y otras pirámides que le hicieron perder dinero y hasta la casa a muchas familias por haber invertido en esa firma”, recuerda por su parte, Munir Jalil, jefe de investigaciones económicas de  Citi.Las pirámides  Son la modalidad más extendida para arrebatarle el dinero a las personas tal como lo hizo DMG. Algunas se promocionan diciendo que son cadenas “de autoayuda”, como la reciente que se denominaba “Emprendedores” y que utilizaba el WhatsApp.  Y hasta las hay con nombres sugestivos como “Telares de Prosperidad y Mandalas de la Abundancia”,  descubiertas en el Eje Cafetero y Cartago.  Asociación Nueva Millonarios, El Club de los Inversionistas y Dinero en 30 días, son otras de las pirámides detectadas hace poco en el país. Falsos prestamistas Es la segunda modalidad en la que más caen las personas, pues se aprovechan de su desesperación al prometerles créditos fáciles y sin trámites. Financiera Confiar, Presta Crédito, Más Créditos para la Gente, Microfinanciera,  son entre los muchos nombres bajo los cuales se promocionan en volantes, avisos callejeros e internet.  Contactan a la persona, le piden consignar ciertos montos para estudiar “el préstamo”, supuestas pólizas, y otros. Al final no hay crédito, cortan el contacto por celular  y desaparecen con su dinero, así sea poco. Libranzas y altos intereses Las libranzas son una herramienta legal que no se debe satanizar, pues han permitido acceso al crédito a millones de colombianos. Pero las que están en el mercado extrabancario conllevan un riesgo, cuando no son vigiladas. Fue el caso de Estraval, una firma que se apropió de $600.000 millones al revender, ‘gemelear’ y falsificar  títulos para ponerlos a disposición de inversionistas incautos y la promesa de exagerados intereses. Negocios en dólares La compraventa de divisas es una actividad cambiaria legal y hay personas autorizadas. Pero en las llamadas operaciones tipo Forex se han hecho advertencias porque opera fuera del país. Ese tipo de negocio requiere permisos y en Colombia no hay ningún comisionista autorizado para promocionar operaciones Forex.  Quien lo haga debe tener claro que lo hace bajo su responsabilidad frente a los riesgos que eso acarrea, Ojo a los multinivel Los negocios de mercadeo multinivel son vigilados por la Supersociedades y en su página  hay advertencias a las personas sobre el particular. Algunas de esas empresas que se promocionan como tal,  no lo son y se utilizan como mecanismo de engaño.Ese esquema puede ser usado para cualquier tipo de actividad ilícita como la captación ilegal de dinero. La Ley 1700 de 2013, prohibe que las personas naturales actúen como compañías multinivel, o como representantes comerciales de esta clase de sociedades extranjeras. Precauciones Tanto las que promocionan  como pirámides como prestamistas falsos suelen cambiar de nombre cuando son detectadas y denunciadas. Incluso utilizan nombres  casi parecidos a las entidades legales, financieras y bancos para confundir. Por eso es importante que  las personas estén atentas a las advertencias y alertas de la página web www.superfinanciera.gov.co.