El afán y hasta la codicia por obtener dinero fácil sigue llevando a muchos colombianos a invertir su dinero en esquemas financieros ilegales que prometen fantásticas rentabilidades que no se pagan en el país ni en otros lugares del mundo.
Pese a las advertencias, cada día numerosos incautos son arrastrados por falsos prestamistas, pirámides y otras modalidades para que coloquen sus ahorros bajo la ilusión de recibir intereses mágicos que hablan del 25%, 50% y hasta más al mes.
Lea también: Cinco estafas con las que lo pueden 'tumbar' en Cali
El caso más sonado ahora es el de Estraval, una firma que se vino a pique tras descubrirse que revendía a inversionistas libranzas ya canceladas o en mora y acudía al gemeleo de esos mismos títulos. Hoy, 4500 de esos inversionistas tienen en peligro $600.000 millones.
Esta semana se descubrió el uso de la popular aplicación WhatsApp por parte de timadores que crearon una pirámide llamada Emprendedores a través de un chat cerrado. A los incautos les pedían una cuota inicial de $100.000 denominada cadena de autoayuda.
La coordinadora del grupo de Prevención de Captaciones Ilegales de la Superintendencia Financiera, Beatriz Londoño, señala que frente al auge de este tipo de esquemas se vienen desplegando alertas permanentes para evitar que la gente siga perdiendo su dinero.
Lea también: Así operaba Estraval, la 'fábrica' de estafas que afectó a casi 300 vallecaucanos
Estas algunas recomendaciones a los usuarios para que eviten caer en las redes de los estafadores:
1. Investigue y consulte. Antes de invertir, cerciórese que la firma o entidad sea vigilada por la Superintendencia Financiera, que no tiene investigaciones pendientes, ni está en liquidación judicial. En www.superfinanciera.gov.co se puede averiguar.
2. Sospeche y denuncie. Cuando a su correo lleguen ofertas de firmas no vigiladas para que invierta su plata en títulos valores, pagarés, facturas y otros papeles denuncielas ante la Superfinanciera o la Fiscalía.
La denuncia es de carácter reservado. Llame a la línea nacional 018000 120100 ó al centro de contacto 307 8042 en Bogotá ó a los conmutadores 594 0200 y 594 0201 Ext 1651 en Bogotá.
3. Ojo con altas ganancias. No se deje atraer por exageradas rentabilidades, ya que puede ser el indicio de una actividad ilegal (pirámide) donde se corre el riesgo de perder el dinero. Hoy, una rentabilidad alta oscila entre el 8% y el 10% dependiendo del plazo, por encima es sospechoso.
4. No firme documentos. Absténgase de firmar pagarés o recibos sin saber qué facultades está otorgando a terceros o receptores de su dinero. Sus datos personales podrían ser usados para transacciones financieras ilegales y usted no lo sabe.
5. Cuidado con las ofertas. Haga caso omiso a los mensajes que ofrecen electrodomésticos y viajes baratos a cambio de consignar determinados montos de dinero de forma anticipada para participar en promociones.
6. No se arriesgue. Absténgase de invertir en portales en los que se ofrecen transacciones y rendimientos jugosos en divisas extranjeras, tipo Forex. Y menos si usted no conoce de ese tipo de manejos los cuales requieren mucha dedicación y formación bursátil y cambiaria.
7. Seguridad ante todo. Solo en bancos, corporaciones financieras, fondos y acciones de empresas en bolsa vigiladas, se puede invertir. En una transacción no entregue dinero a personas que no sean del banco.
No haga eco
Las pirámides y diferentes modalidades de estafas crecen cuando se hace una divulgación o eco de las mismas entre las personas. Habrá alguna que finalmente caerá.Se recomienda a las personas abstenerse de ventilar ese tipo de ofertas de dinero fácil entre familias, amigos o conocidos. Recuerde que en un grupo de 10 personas, si estafan a dos, los timadores tendrán éxito.