Qué hace de Panamá el 'paraíso' para ocultar fortunas

Tras el escándalo de la investigación de los papeles de Panamá este país volvió a ser centro de críticas por su flexibilidad fiscal.

Si usted hace una simple búsqueda en internet sobre cómo invertir en Panamá  se encontrará con  una serie de páginas web de firmas, en especial de abogados, que promocionan las ventajas de este país de apenas 3,8 millones de habitantes. Lea también: Se conocen más nombres de colombianos involucrados en caso 'Papeles de Panamá'

“Ofrecemos sociedades anónimas desde US$850 con atractivas opciones de valor agregado, tenemos paquete básico, apertura de cuentas de banco, expertos en soluciones offshore”, dicen algunos de estos portales.

 Todos invitan a aprovechar los  beneficios que ofrece este país que se niega a aceptar que es un paraíso fiscal, pero cuya realidad muestra otra cosa, tal como lo reveló esta semana la investigación periodística papeles de Panamá,  la cual puso en evidencia las jugadas de la firma Mossack Fonseca, que creó más de 200.000 sociedades para sus clientes en Panamá, muchas de ellas de papel, lío en el que están vinculados personalidades de Colombia y del mundo.

Pero en realidad  ¿qué tiene Panamá tan atractivo? Este país ofrece la posibilidad de crear sociedades anónimas  con  exención de impuestos (sobre bienes, utilidades, renta); ofrece privacidad (el inversionista no tiene que aparecer como propietario) y con estas empresas se puede   operar a nivel global en transacciones legales y comerciales.

Solo el año  pasado, en este diminuto país se crearon 26.865 sociedades anónimas de este tipo y 4414 fundaciones de interés privado, según el Registro Público de Panamá.   

Otro de sus atractivos es el secreto bancario que rige  en ese país y que es uno de sus mayores tesoros.  Panamá  cuenta con un Centro Bancario Internacional (creado en 1970) con activos, al 2015 de US$118.478 millones, según datos de la Superintendencia de Bancos, cifra muy grande para su economía, pues el Producto Interno Bruto (PIB) de este país sumó el año pasado US$42.000 millones, es decir, que el sector financiero casi que  lo triplica. 

  ¿Cómo opera?

Por ejemplo un colombiano con US$10.000 puede abrir una sociedad offshore en el vecino país (una empresa que está registrada en un territorio donde no realiza ninguna actividad económica, es decir, no tiene que producir nada). Esto le da la oportunidad de abrir cuentas y mover su dinero, sin que prácticamente nadie lo sepa y sin pagar impuestos.  “En el caso de las personalidades colombianas que han salido en la lista papeles de Panamá, uno podría suponer que son dineros de consultorías o trabajos realizados en el exterior y que para no entrarlos a Colombia, los mueven a través de esas sociedades”, comenta Julio César Alonso, director del  Cienfi de la Universidad Icesi.  Lea también: Conozca las estrategias de evasión fiscal utilizadas en los 'Papeles de Panamá'

Agrega que,  en muchos casos, esos dineros retornan  a Colombia como inversión extranjera. Según información del Banco de la República, en el 2015 entraron US$1603 millones de Panamá como inversión extranjera; US$1282 millones de Bermudas, US$282 millones de Islas Cayman y US$254 millones de Islas Vírgenes Británicas.

  Entre más sociedades se creen, más difícil es rastrear los recursos  y por eso es casi imposible calcular las fortunas que mueven con esta estrategia que se considera legal. 

Los negocios revelados de la firma Mossack Fonseca, son pequeños frente a lo que pueden manejar las grandes empresas de abogados que hacen lo mismo en ese territorio.  

Para el profesor José Roberto Acosta,  la misión de esas sociedades es ocultar información porque, así las declaren en Colombia, nadie sabe si realmente lo están haciendo por el valor real y comercial de las acciones que tengan.

Pero Luis Hernando Franco Murgueitio, director de la firma Franco Murgueitio, dice que no se puede satanizar a Panamá y que lo que está sucediendo obedece a presiones políticas de países europeos que quieren quitarle  clientes.  “Puede que las sociedades del reciente escándalo de papeles de Panamá  estén hechas en ese país, pero los dineros, por lo menos en un 90 %, están en bancos europeos”.

 Para este abogado tributarista, Panamá lo que ha hecho es ofrecer unas reglas tributarias especiales como las tienen otras 42 jurisdicciones en el mundo, lo que no es irregular (ver top 10).  “Panamá tiene menores costos de operación, tiene corresponsalías con la mayoría de países en el mundo, tiene una ubicación extraordinaria,  mueve el comercio mundial y  ha consolidado su sistema financiero, por eso está en la mira de sus competidores”,  destaca.

Al respecto Daniel Niño, analista económico, dice que la dolarización de Panamá fue una gran ventaja para ese país, que se posesionó como un centro financiero, cuando la mayoría de los países tenían regímenes cambiarios muy  limitados.

Por eso, si un colombiano tenía dólares y quería abrir una cuenta no lo podía hacer -aún no se puede-, entonces las entidades financieras ofrecen este tipo de productos en Panamá. Hoy casi todos los bancos nacionales tienen presencia en el vecino país y eso   fue clave para la expansión del sector en centroamérica.  “Uno no puede sugerir que  esto  es ilegal, Panamá es un ‘hub’ financiero que permite la  libre movilidad del dinero, usted puede traer y sacar dólares  y  no hay tantos controles como en países no dolarizados”, agregó. 

Esta cercanía histórica  de negocios entre Colombia y Panamá es lo  que no ha dejado avanzar el acuerdo de intercambio financiero, cuya negociación se retomará esta  semana. 

El Gobierno de Santos, a finales del 2014, declaró a Panamá paraíso fiscal y luego tuvo que retractarse por la protesta, no solo del país vecino, sino de los mismos nacionales que tienen millonarios negocios en ese territorio.

Sí es paraíso fiscal Para el profesor de  la   Universidad del Rosario, Giovanni Reyes,  los hechos evidencian que Panamá es un paraíso fiscal, pues cualquier dinero que se maneje en ese territorio queda oculto y es muy difícíl de rastrear, ya sea en sociedades o en cuentas bancarias.  El pasado viernes Francia colocó  a Panamá  en la lista de paraísos fiscales, pese a que  Juan Carlos Varela, presidente de Panamá se comprometió a cooperar contra el blanqueo de dinero. Los paraísos fiscales son territorios cuyos sistemas tributarios favorecen a los no residentes, protegen el secreto bancario y tienen pocos controles a  los movimientos de capitales como lo hace Panamá.

[[nid:524512;http://contenidos.elpais.com.co/elpais/sites/default/files/imagecache/563x/2016/04/juan_carlos_varela_0.jpg;full;{El presidente de Panamá, Juan Carlos Varela, tras el escándalo generado por la revelación de los 'Papeles de Panamá' señaló que su gobierno creará }